Tout savoir sur l'Épargne responsable à la Matmut

Qu’est-ce que l’épargne responsable ?

Faire fructifier votre épargne n’est plus votre unique ligne d’horizon. Vous souhaitez aussi donner du sens à votre investissement, avoir une action concrète et positive.

L’épargne responsable donne du sens à votre investissement en vous permettant de placer vos économies sur des produits financiers performants qui s’appuient sur 3 valeurs essentielles :

• L’Environnement à travers son respect (biodiversité) et sa protection (lutte contre la pollution et la déforestation, utilisation durable des ressources naturelles...) ;
• Le Social avec notamment la non-discrimination, la préservation de l’emploi en France, une meilleure prise en compte de la qualité du dialogue social, ou encore des relations plus saines clients/fournisseurs ;
• La Gouvernance des entreprises en veillant à la lutte contre la corruption et l’évasion fiscale, la féminisation des conseils d’administration ou encore la transparence de la rémunération des dirigeants.

Ces 3 valeurs sont les piliers de ce qu’on appelle les critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) : ce sont des critères extra-financiers. Pour favoriser votre épargne responsable, le contrat d’assurance vie Complice Vie de la Matmut est l'outil sur mesure pour agir. Il vous propose une rigoureuse sélection de 10 fonds intégrants un ou plusieurs critères ESG. Trois supports du contrat (soit 30%) relèvent de l'article 9 du règlement européen dit « SFDR ».

À travers des innovations et des actions de terrain, ces fonds contribuent à une évolution positive de la société. Vous pouvez donc y investir votre épargne dans la cadre de la gestion libre du contrat Complice Vie de la Matmut.

Qu’est-ce que la gestion libre ?

Complice Vie, le contrat d’assurance vie de la Matmut peut être gérée de deux manières :

• Gestion sous mandat profilée : elle consiste à confier son capital à un professionnel de la gestion d'actifs, qui en fonction du profil investisseur, se charge de gérer intégralement vos avoirs ;
• Gestion libre : elle vous permet de gérer seul et à votre guise vos investissements dans le cadre d'une liste de fonds dûment sélectionnés.

La gestion libre vous permet donc de faire évoluer vos investissements de manière autonome en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs de placement.

La gestion libre s’adresse donc à vous qui disposez du bagage et du temps nécessaire pour piloter vous-même vos investissements au sein du contrat Complice Vie. Vos valeurs et votre engagement en matière de durabilité orientent aussi vos arbitrages financiers.

C’est en agissant selon vos convictions éthiques que vous avez désormais aussi le pouvoir de donner du sens à votre épargne.

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Comment choisir les fonds sur lesquels investir votre épargne responsable ?

Si vous avez opté pour la gestion libre de votre contrat Complice Vie, vous avez déjà une bonne culture des marchés et des outils financiers. Mais l’épargne responsable constitue peut-être un territoire moins familier.

Pour éclairer vos choix d’épargne responsable dans le cadre de la gestion libre de Complice Vie, retrouvez une fiche descriptive de chaque fonds environnemental, social et responsable sélectionné.

Ces fiches disponibles dans le tableau ci-dessous vous seront utiles. Elles présentent en effet une synthèse des informations clé, à même de vous appuyer dans votre décision d’investissement. Parmi ces précisions, retrouvez entre autres :

• La profession de foi du fonds ;
• Les certifications et les différents labels (ISR, Greenfin…) attestant de l’action du fonds ;
• Son niveau de risque de perte en capital.

Quels sont les fonds pour l’épargne responsable Complice Vie ?

Voici les 10 fonds d’épargne responsable sélectionnés dans le cadre de la gestion libre du contrat Complice Vie, la solution d’assurance vie distribuée par la Matmut :

Pour mieux appréhender le tableau :

• Notez que l’indicateur SRI (Indicateur synthétique de risque) est établi sur une échelle allant de 1 (risque le moins élevé de perte de capital) à 7 (risque le plus élevé) ;
• En ce qui concerne l’article SFDR, un fonds est dit « article 8 » lorsqu’il investit dans des entreprises qui intègrent au quotidien des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans leurs propres gouvernances stratégiques et opérationnelles. Un fond est dit « article 9 » lorsqu’il investit dans des entreprises dont les métiers ont un impact direct et concret sur l'environnement, l'inclusion et le solidaire.

Mentions légales :

Produit d’assurance vie distribué par Matmut - Société d’assurance mutuelle à cotisations variables. Entreprise régie par le Code des assurances et Matmut Patrimoine - Société par Actions Simplifiée à associée unique au capital de 1 550 000 € entièrement libéré, immatriculée au RCS de Rouen sous le n° 532 932 290 - n° ORIAS 12068550 - www.orias.fr - Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCEF Patrimoine, chambre agréée par l’AMF, intermédiaire en opérations de banque et de services de paiement (mandataire exclusif et mandataire d’intermédiaire), intermédiaire en assurances, carte professionnelle n° CPI 7501 2018 000 036 147, activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce - CCI de Rouen - Ne peut percevoir d’autres fonds, effets ou valeurs que ceux représentatifs de sa rémunération - Sièges sociaux : 66, rue de Sotteville 76100 Rouen - et assuré par Cardif Assurance Vie sous la marque commerciale AEP - Assurance Epargne Pension - Société Anonyme au capital de 200 000 € - RCS Paris 903 364 321 - Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances - Siège social : 1, boulevard Haussmann 75009 Paris.

Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis et présentent un risque de perte totale ou partielle en capital, dépendant de l’évolution des marchés financiers.